خرید طلا در بورس

خرید طلا در بورس چه معایب و مزایایی دارد؟ زمانی که ارزش پول ملی یک کشور دچار نوسان و بحران شود، تمایل مردم به خرید موارد جایگزین ارزشمند که نوسانات کمتری دارند و البته تابع پول ملی نیز نباشند، بیشتر می شود. طلا یکی از مهمترین سرمایه های غیر نقدی مطرح در کشور ما است که مردم علاوه بر تمایلات زینتی، آن را به عنوان یک پشتوانه برای عدم کاهش ارزش دارایی خود خریداری می کنند. به همین دلیل نیز قیمت این فلز ارزشمند هر روز در درگاه های مختلف به صورت رسمی اعلام می شود و معامله گران می توانند با بررسی های علمی خود بر روی نمودارهای مختلف، در مورد فروش خرید طلا در بورس تصمیم لازم را بگیرند.

با توجه به استقبال بسیار بالای خریداران و سرمایه گذاران نسبت به طلا خصوصا در نوع سکه های مختلف، میزان رشد بعضا غیر واقعی و حباب گونه آن سبب شد که دولت از طریق ارائه این فلز برای خرید طلا در بورس، حجم و ارزش معاملات را رصد کند.

البته قیمت طلا در بازار بیرونی به سختی قابل کنترل است و تاثیرات بازار بورس بر روی این ارزش نهایی چندان قابل توجه نیست. اما برخی از مردم با توجه به امن بودن معاملات در بستر بازار بورس، تمایل زیادی به خرید طلا در بورس در آن نیز نشان داده اند. چگونه می توان طلا را از طریق بورس خریداری کرد؟

طلا در بازار بورس

سابقه خرید طلا در بورس به گذشته نزدیکی بر می گردد و دولت این تصمیم را مطابق برخی از نیازهای کنترلی خود گرفته است. تصور کاهش ارزش طلا در بازار آزاد به وسیله ارائه آن در بازار بورس، اگر تاثیری هم داشته باشد کاملا کوتاه مدت بوده است. مردم نیز اغلب خریداری این فلز را از بازار بیرونی دنبال می کردند تا اینکه صندوق های ویژه ای تنها برای خرید طلا در بورس تشکیل شد. این صندوق های قدرتمند همراه با پشتوانه کم نظیری بودند که میزان عرضه طلا را در برخی از موارد به شدت بالا بردند تا از نیاز بازار بیشتر شود. به این ترتیب اغلب مردم نیز ترجیح دادند ریسک های احتمالی خرید طلا و سکه از بازار آزاد را کنار بگذارند و وارد بورس شوند. قطعا قیمت گذاری در بستر بازار بورس به صورت منصفانه تر انجام خواهد شد و خریداران می توانند سود بیشتری کنند. از سوی دیگر تهدیدات جانبی از جمله دزدی و سرقت نیز در مورد بورس عملا منتفی است.

روش های خرید طلا در بورس

صحبت در مورد خرید طلا در بورس را می توان به پنج مورد متفاوت زیر تقسیم بندی کرد.

گواهی سپرده به صورت سکه طلا

باید ابتدا در مورد گواهی سپرده صحبت کنیم. گواهی سپرده به معنای سندی است که اثبات کننده مالکیت فرد روی حجم مشخصی از یک کالا یا سهم می باشد. در گواهی های سپرده صادر شده از سوی بازار بورس، در واقع تایید می شود که شخص سرمایه گذار و خریدار یک کالا، این مقدار از آن را در یک انبار مورد تایید سازمان بورس تصاحب کرده است.

صدور چنین سندی برای سکه طلا نیز دقیقا همین معنا را خواهد داشت. در واقع گواهی سپرده صادر شده برای سکه طلا، نشان دهنده یک سند بسیار ارزشمندی است که مطابق آن تعداد مشخصی از سکه برای فرد تایید شده باشد.

سازمان بورس و اوراق بهادار در روند فروش سکه های طلا، از اسناد این چنینی برای معاملات بهره می گیرد و افراد می توانند با خرید طلا در بورس یا هر یک از این گواهی های سپرده، بخشی از عرضه صورت گرفته روی سکه های طلای مختلف مانند انواع تمام و ربع را بدست آورند. حتی دارندگان این گواهی های سپرده خواهند توانست که برگه های اشاره شده را در بورس مجددا معامله کرده و حتی به فروش برسانند.

آنچه که اخیرا از روند معاملات طلا در بازار بورس دیده می شود، گواهی های سپرده مربوط به سکه های ربع، تنها قابلیت خرید دارند و امکان معامله مجدد برای واگذاری در بازار را نخواهند داشت. سپرده های مربوط به ربع سکه در شکل فیزیکی برای تاریخ مقرری تحویل خریداران می شوند.

اما در مورد سکه های تمام، فروش و خرید سکه در بورس به صورت همزمان وجود خواهد داشت و امکان فروش نیز برای دارندگان فراهم شده است. بدیهی است که هر یک از این روندهای معین، به دلیل سیاست های دولت در زمینه کنترل قیمت صورت می گیرد و به هیچ وجه دایمی نخواهد بود. بنابراین دقت در قوانین بازار و مطالعه شرایط هر یک از این گواهی های سپرده از جمله اقداماتی است که کاملا الزامی به نظر می رسد. 

گواهی سپرده به صورت شمش طلا

مفهوم شمش در فلز طلا، ذهنیت بسیار جالب و جذابی برای مخاطب به همراه دارد. نوعی از طلای خام که در شکل یک قالب خاص به همین نام ریخته می شود و عیار آن برای خریدار به صورت کامل، تعیین می شود. استاندارد عیار برای شمش های طلای ارائه شده در بازارهای بورس جهانی، از 995 تا 999.99 در نظر گرفته می شود و به صورت طبیعی طلای با عیار بالاتر، قیمت واحد بیشتری نیز خواهد داشت.

مفهوم گواهی سپرده در مورد شمش، همان حالتی که برای سکه شرح داده شد را خواهد داشت. در واقع هر گواهی نشان دهنده تصاحب مقدار خاصی از شمش برای خریدار خواهد بود. این برای اولین بار است که بازار بورس کشور پذیرای نوع عرضه طلا در این شکل و شمایل بوده و هنوز حالت رسمی به خود نگرفته است.

دولت در نظر دارد تا بتواند خریداران خرد در هر حجمی برای طلا را از طریق گواهی های سپرده شمش طلا جذب کند. موضوعی که به شدت جذاب است و می تواند بحران های مقطعی در مورد این فلز را برای بازار تعدیل کند.

صندوق کالا با استفاده از پشتوانه طلا

صندوق ها را می توان یک مفهوم بسیار امن و ارزشمند معرفی کرد. کالاها در قالب این صندوق ها و با پشتوانه طلا به عنوان یک موجودیت با ارزش و امن معامله خواهند شد. صندوق ها در  واقع مجموعه ای از گواهی های سپرده هستند که مالک گروهی از کالاها می باشند. آنها می توانند کالاهای موردنظر را از طریق همین دارایی به عنوان سپرده در اختیار خریداران قرار دهند.

صندوق های با پشتوانه طلا، شامل دارایی هایی از گواهی سپرده سکه یا شمش طلا می باشند و حتی اوراق دیگری از جمله قرضه نیز در قالب آنها وجود خواهد داشت. پشتوانه طلا برای این کالاها سبب می شود که امنیت سرمایه گذاری در چنین صندوق هایی به شدت بالاتر رفته و تمایل خریداران به آن بیشتر شود.

از سوی دیگر در نظر داشته باشید که صندوق های کالا با پشتوانه طلا، امکان سرمایه گذاری های خرد را نیز برای مردم فراهم کرده اند و به همین دلیل جذابیت های لازم برای اقشار مختلف مردم در هر سطحی را خواهد داشت.

مزیت های سرمایه گذاری در صندوق های با پشتوانه طلا را می توان به شرح زیر ذکر کرد :

• طلا پشتوانه کالا خواهد بود. این موضوع به معنای عدم ریسک در صورت بروز نوسانات جدی برای کالا خواهد بود و طلا این نوسانات را به صورت کامل پوشش داده و حتی در برخی از موارد سود بسیار بالاتری نسبت به خود فلز در بازار آزاد خواهد داشت.
• هیچ مالیاتی به این صندوق ها تعلق نمی گیرد و یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری در بازارهای معاف خواهد بود.
• نیازی به مراجعات حضوری و مبادله رخ به رخ با دلالان و فروشندگان نخواهید داشت. بازار بورس امکان آنلاین معاملات صندوق را برای عموم مردم فراهم کرده است.
• تصور خود از صف های فروش و خرید طلا در بورس را فراموش کنید. میزان نقدشوندگی در صندوق های طلا به شدت بالا است و قابل مقایسه با سایر اقلام و سهم ها نخواهد بود.  

قراردادهای آتی در صندوق طلا

احتمالا اگر سابقه فعالیت در بازار بورس را داشته باشید، با صندوق طلای لوتوس آشنا باشید. نوع خاصی از معاملات طلا در بازار که به عنوان قراردادهای آتی طلا شناخته می شود. قراردادهای آتی را می توان همان قدرت تحلیل بازار و کسب سود از کاهش یا افزایش ارزش طلا تلقی کرد. افراد فعال در بورس می توانند با آکاهی کامل نسبت به روند رو به رشد یا نزولی این فلز، صندوق و گواهی های متعلق به آن را معامله کنند، بدون آنکه نسبت به آنها مالکیت داشته باشند.

استفاده از قابلیت اهرم در بازار های آتی ممکن است. افراد معامله گر می توانند سود چند برابر را مطابق با تحلیل خود از افزایش یا کاهش طلا کسب کنند. این نوع از معامله شکل خاصی است که نیاز به مهارت و تجربه کافی دارد و نباید در مورد آن ریسک کرد.

روش پنجم : قراردادهای اختیار معامله سکه طلا یا آتی طلا

زمانی که خریدار و فروشنده طی یک قراردادی به هم این امتیاز را می دهند که بخشی از تعهدات معامله را در تاریخ و زمان مشخصی واگذار کنند، این یک قرارداد اختیاری خواهد بود. بحث اختیاری بودن از آنجا نشات می گیرد که این مقدار از دارایی و زمان تعیین شده الزامی نیست و تنها یک امکان برای بهره برداری خواهد بود.

قراردادهای اختیاری در سال های اخیر برای بازار طلا تعریف شده است و سکه های طلا از جمله مواردی بودند که در این زمینه پیشتاز معاملات قرار گرفتند. در مورد معاملات این چنینی، ریسک تحمیل شده به خریداران و فروشندگان بیشتر از سایر موارد خواهد بود و بهتر است همراه با مطالعه کاملی در مورد جوانب امر باشد.

صندوق طلا یا بازار آزاد طلا؟

بدون شک روش های سنتی خرید و نگهداری طلا به عنوان یکی از چالشی ترین موضوعات برای افراد می باشد. آنها در صورتی که بیشتر از یک حد استاندارد طلا داشته باشند، نگهداری آنها معضل بزرگی محسوب می شود و چالش های احتمالی فراوانی خواهد داشت. میزان سود از خرید و فروش این نوع طلا نیز چندان در کوتاه مدت چشمگیر نیست و حتی در صورتی که آگاهی کافی نسبت به بازار نداشته باشیم، دچار زیان های قابل توجهی می شویم. صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس از جمله بهترین گزینه های سرمایه گذاری در شرایط امروزی بازار اقتصاد کشور هستند که می توانند برای خریداران علاوه بر منافع مالی، پشتوانه مناسبی در آینده باشند.

نکات کلیدی در خرید طلا از بورس

استفاده از منافع خرید طلا در بورس، باید همراه با رعایت برخی از نکات کلیدی و مهم باشد تا بتواند رضایت فرد را در این مورد به همراه داشته باشد.

1. طلا یکی از امن ترین سرمایه های مطرح شده در کشور است که تقریبا نوسان منفی ندارد و همواره روند رو به رشد خود را حفظ کرده است.
2. طلا نوعی از سرمایه است که در ابعاد جهانی ارزشمند محسوب می شود و البته در کشور ما تاثیر چندانی از نوسانات و بحران های بیرونی دریافت نمی کند.
3. حفظ طلا به عنوان یک سرمایه بلند مدت می تواند به شدت برای دارندگان پر سود باشد.
4. بازار بورس یکی از منصفانه ترین و عادلانه ترین فضاهای معاملاتی در کشور است. طلا نیز به عنوان یک سرمایه ویژه در این بازار می تواند جذابیت های خاص خود را داشته باشد.
5. معامله در بازار بورس نیازمند دریافت کد بورسی برای افراد است. خرید و فروش و معامله طلا، نیازی به کدهای بازار کالا نخواهد داشت و همان شماره معاملاتی رایج برای بازار سرمایه کفایت خواهد کرد.
6. مقصود از انبارهای بازار بورس برای تحویل طلا، خزانه های امن بانک های معتبر کشور است، بنابراین با خیالی آسوده در این مورد تصمیم گیری نمایید.
7. قراردادهای آتی و اختیاری را با احتیاط بیشتری انتخاب کنید. فعالیت در بازار بورس به خودی خود نیازمند آگاهی و علم بالایی در مورد تحلیل و بررسی خواهد بود. حال فرض کنید که با یک فلز ارزشمند روبرو هستید و می خواهید آن را در یک بازار آتی با اهرم معامله کنید. قطعا این فرآیند برای شما چالش بزرگی محسوب می شود.
8. قیمت گذاری طلا در بازار بورس منصفانه تر از بازار آزاد است. آنچه که به عنوان مبنای معاملات روزانه در نظر گرفته می شود، جدا از جو بازار و تمامی تاثیرات جانبی لحظه ای خواهد بود. بنابراین سرمایه گذاران و خریداران امنیت معامله بیشتری در مقایسه با سایر موارد خواهند داشت. شاید به همین دلیل باشد که مردم در ماه های اخیر بیشتر به سراغ بورس رفته اند، چه برای طلا و چه برای خودرو.